Теория денег и кредита. Челябинск, 2012. 19. Салерно Дж. Теория денег Людвига фон Мизеса в контексте современной теории денег / В кн. Мизес Л. Теория денег и кредита.


Чтобы посмотреть этот PDF файл с форматированием и разметкой, скачайте его и откройте на своем компьютере.
Наука и образование: хозяйство и экономика; предпринимательство; пр
а-
во и управление. 2015. № 7
(
6
2
)



7
ФИНАНСЫ
,
ДЕНЕЖНОЕ

ОБРАЩЕНИЕ

И

КРЕДИТ

УДК

336




ЭВОЛЮЦИОННАЯ ТЕОРИЯ
ПРОИСХОЖДЕНИЯ ДЕНЕГ


В ЭКОНОМИЧЕСКОЙ НА
У
КЕ В СВЕТЕ ПОЯВЛЕНИЯ

КРИПТОВАЛЮТ


© 201
5

г.

А.В. Власов






Южно
-
Российский институт управления



филиал

Российской академии народн
о-
го хозяйства и государственного

управления при Президенте

Российской Федерации

344002, г. Ростов
-
на
-
Дону,

ул. Пушкинская, 70

South Russia Institute of Administration


the Branch
of The Russian Presidential
Academy of National Economy

and Public Administration

70, Pushkinskaya St.,

Rostov
-
on
-
Don,

344002


В статье
дается сравнительный анализ

марксистск
ой эволюционной теории пр
о-
исхождения денег и эволюционной теории происхождения денег австрийской эконом
и-
ческой школы.

Ключевые слова:

эволюционная теория происхождения денег, криптовалюты,
биткоин, австрийская экономическая школа.


The article carries out

the comparative analysis of Marxist evolutionary theory

of an
origin of money and the evolutionary theory of an origin of money by the Austrian econo
m
ic
school.

Keywords:

evolutionary theory of an origin of money, cryptocurrencies, bitcoin, Au
s-
trian econo
mic school.


Эволюционная теория происхождения денег состоит в том, что «деньги являются
результатом стихийного развития процессов обмена, которые привели к выделению т
о-
вара, который и стал выполнять

денежные функции» [1, с.

5]. Несмотря на то, что да
н-
ная теория извест
на начиная с 18
-
го века
,

в отечественной учебной и научной литер
а-
туре нередки утверждения, что она

была создана только в 19
-
м веке К. Марксом [2, с.

140; 3, с.

6]. Вместе с тем, данной теории придерживались еще представители классич
е-
ской школы политической

экономии, у которых К. Маркс заимствовал большую часть
идей, в т.ч. и эволюционную теорию происхождения денег. Родоначальником же этой
теории является Джон Ло, который «первым сформулировал ясную теорию стихийного,
эвол
ю
ционного происхождения денег» [4, с
.

88]. Основным научным трудом Джона Ло
явл
я
ются «Размышления о деньгах и торговле: с предложениями об обеспечении нации
деньгами» (
Money

and

Trade

Considered
:
With

proposal

for

Supplying

the

Nation

with

Money
, 1705) [5, с. 169]. Таким образом, понимание п
роцесса появления денег как не
зависящ
е
го от воли людей или государства существовало задолго до Карла Маркса.

Понимания причин происхождения денег стало существенным шагом в развитии
экономической науки. Любая наука стремиться иметь системный характер, а н
е являться
совокупностью хоть и не опровергнутых, но несвязных теорий. Научные теории должны
иметь логическую связь друг с другом. Таким образом, только связав эволюционную

теорию происхождения денег с другими аспектами экономической науки, т.е. включив
её

в состав одной из существующую экономических концепций,

можно получить научное
знание. Системность такое же важное качество экономической концепции, как и логи
ч-
ность отдельных элементов. Так, например
, марксизм,

хоть и является концепцией, по
л-
ностью опров
ергнутой конце
XIX
-
го


начале
XX

века австрийской экономической шк
о-
лой, но в силу своей системности, т.е. способности (хоть и неверно) объяснить больши
н-
ство существующих экономических явлений (экономические циклы, процесс развития
общества и др.) сохраняе
т привлекательность для многих исследователей.

В современной экономической науке можно выделить
,

как минимум
,

две эконом
и-
ческие концепции, использующие эволюционную теорию денег. Это марксизм и конце
п-
ция австрийской экономической школы. Именно они вызывают

интерес с точки зрения
исследования эволюционной теории денег, прежде всего по причине диаметрально пр
о-
Наука и образование: хозяйство и экономика; предпринимательство; пр
а-
во и управление. 2015. № 7
(
6
2
)



8
тивоположных оснований. Так,
м
арксизм основан на трудовой теории ценности, в то
время как концепция австрийской школы полностью отвергает трудовую теори
ю ценн
о-
сти и основывается на субъективной теории ценности.

Можно выделить два направления эволюционной теории денег: марксистское и
австрийское. И если первое широко известно в нашей стране, то второе нет. В данной
статьи дается сравнительная характеристи
ка этих двух вариантов эволюционной теории
денег.

Основу любой экономической концепции составляет теория ценности, то есть об
ъ-
яснение происхождения относительных и абсолютных цен. В марксистской концепции
эволюционная теория денег неразрывно связана с труд
овой теорией ценности. Ценность
денег, в соответствии с теорией К. Маркса, объяснялась количеством затраченного тр
у-
да. Ценность золота, выполнявшего роль денег в
XIX

веке, объясняется общественно
необходимыми затратами труда на его добычу и обработку.

Нес
мотря на кажущуюся логичность объяснения ценности затратами труда, да
н
ная
теория изначально содержала в себе ряд неразрешимых противоречий и в ходе разв
и-
тия экономической науки была полностью опровергнута представителями австрийской
школы.

Вместе с тем
,

ф
ормирование субъективной теории ценности продолжалось вплоть
до 1949 года, когда теория была переработана и окончательно сформулирована Л. фон
Мизесом [6].

До этого момента применение субъективной теории и принципа предел
ь-
ной полезности не могло дать оконч
ательного ответа на вопрос о ценности денег. В этих
условиях марксистская теория давала не менее правдоподобное объяснение, чем авс
т-
рийская. Обе теории были несовершенны, что и позволяло сторонника марксизма в н
а-
чале
XX

века утверждать, что «наиболее ярко
полнейшая бесплодность австрийской
теории

обнаруживается в вопросе о деньгах» [7], даже несмотря на то, что проблема
ценности денег уже была практически решена Л. фон Мизесом через теорему регрессии
[8, с. 95


170]. Другими словами, новое маржиналистское
направление не могло око
н-
чательно вытеснить марксизм, опиравшийся на общепризнанные теории классической
школы.

В середине
XX

века субъективная теория ценности австрийской школы сделала
существенный шаг вперед, что позволило окончательно решить проблему це
нности д
е-
нег. Это было достигнуто за счёт следующих достижений австрийской экономической
школы:

1.

Отказа от возможность вывести цены любых товаров из закона убывающей
предельной полезности. Современная австрийская экономическая школа отвергает как
кардиналис
тское, так и ординалистское направление в теории ценности.

2.

Использования предпринимательского процесса, т.е. стремления и действия
человека, направленные на улучшение своего положения, в качестве основы эконом
и-
ческих явлений.

3.

Детального учета фактора време
ни (через использование «пошагового мет
о-
да») в развитии экономических процессов, в т.ч. в процессе формирования цен.

4.

Определения того, что ценность действительных денег (золота) состоит из двух
составляющих: немонетарной и монетарной. Немонетарная составля
ющая есть ценность
золота в качестве предметов потребления (украшений и др.), монетарная с
о
ставляющая
есть дополнительная ценность золота, возникающая как следствие его и
с
пользования в
качестве средства обмена.

5.

Теорема регрессии Л. фон Мизеса
,

в соответств
ии с которой каждый человека
определяет
ценность денег, исходя из известных ему цен товаров недавнего прошл
о
го,
а также их динамики. Прошлые же цены товаров определялись прошлой ценностью д
е-
нег, которая сложилась в результате обмена.

Более понятно австрий
ский вариант эволюционной теории происхождения денег и
определения ценности денег можно описать следующим образом.

Предпосылкой появления денег является открытие людьми возможности обмена
одних товаров на другие. В результате формируются пропорции обмена,
т.е. цены одних
товаров по отношению к другим. Однако ряд трудностей (делимость, совпадение п
о-
требностей и др.) препятствуют обмену. Другими словами, каждый человек и общество
в целом смогли бы извлечь из обмена больше выгод, если бы эти трудности были пр
е-
Наука и образование: хозяйство и экономика; предпринимательство; пр
а-
во и управление. 2015. № 7
(
6
2
)



9
одолены. В какой
-
то момент кто
-
то из людей понял, что он сможет ускорить процесс
обмена своих благ на то, что ему необходимо, если сначала обменяет их не на то, что
ему действительно необходимо, а на блага, обладающие большей способностью к обм
е-
ну (т.е. ко
торые проще обменять, которые чаще обмениваются на рынке), а затем уже
их обменяет на то, что ему необходимо.

Данный человек стремился улучшить свое положение, он действовал исключ
и-
тельно в своих (эгоистических) интересах, т.е. стремился получить прибыль в

широком
значении слова. В основе его действий было предпринимательское открытие нового
способа обмена


косвенного обмена. Нужно отметить, что первый открыватель косве
н-
ного обмена улучшил своё положение
,

даже несмотря на то, что другие люди еще не
признал
и данный товар в качестве денег. Обменивая свои блага на промежуточный т
о-
вар, человек
опирается на известные ему меновые соотношения, т.е. ту ценность тов
а-
ра, которая сложилась на рынке.

В результате открытия косвенного обмена первый открыватель косвенного

о
б
мена
стал предъявлять спрос на часто обмениваемый товар не только для личного потребл
е-
ния, но и в качестве средства обмена. Таким образом, спрос на этот товар вырастает,
что соответственно поднимает его цену. Ценность данного товара уже состоит не тольк
о
из ценности в качестве потребительского блага (немонетарная составляющая), но и
ценности как средства обмена (монетарная составляющая),

носящей по своей сути сп
е-
кулятивный характер.

Невозможно представить себе ситуацию, в которой все люди одновременно до
д
у-
мались и договорились о средствах обмена. Но вполне реальной выглядит ситуация, к
о-
гда люди, видя пример действий, позволяющих человеку улучать свое положение (за
счёт ускорения обмена), начинают копировать эти действия, т.е. поступать аналогичным
образом
. В результате спрос на товар, используемый в качестве средства обмена, еще
больше увеличивается, что соответственно увеличивает его цену за счет роста в ней
монетарной составляющей. Таков эволюционный путь появления денег и обретения ими
ценности.

Важным
в данном процессе является то, что товар, который выбран человеком в
качестве средства обмена
,

должен уже обмениваться на рынке и получить оценку ры
н-
ком, т.е. обмениваться и иметь определенные меновые соотношения с другими товар
а-
ми. Иначе первому открывате
лю обмена будет невозможно использовать его в качестве
промежуточного средства обмена. «Это так называемое условие К. Менгера о том, чтобы
товар был экономическим благом» [9, с.

6]. Товар должен иметь не какую
-
то абстрак
т-
ную «потребительскую стоимость», а
совершенно конкретные меновые отношения в
прошлом. В этой связи, появившиеся в начале
XXI

века новые виды денег


криптов
а-
люты (биткоины и др.)


изначально не обладали и не могли обладать меновым отнош
е-
нием с другими товарами. В силу этого утверждение о т
ом, что анонимность трансакций
является потребительной стоимостью биткоина [10, с.12] довольно спорно. Анонимность
есть свойство конкретного действия, но не объекта.

Однако вышеуказанная точка зр
е-
ния имеет право на существование уже по той причине, что для

первых владельцев
криптовалюты представляли ценность сами по себе как олицетворение определенных
моральных идеалов [11, с.36].

Эволюционная теория происхождения денег австрийской школы имеет ряд пр
е-
имуществ по сравнению с марксистским вариантом.

Во
-
первы
х, основанная на субъективной теории, она позволяет объяснить це
н-
ность любых денег, в т.ч. бумажных, неразменных на золото денег, ценность которых
существенно выше затрат на их производство. Марксистский вариант эволюционной
теории здесь бесполезен.

Во
-
вто
рых, теория денег австрийской экономической школы более детально оп
и-
сывает процесс появления денег через предпринимательский процесс и индивидуальные
действия людей. Марксистский же вариант просто оперирует довольно спорными фр
а-
зами о том, что деньги


это

«товар, который стихийно выделился из всей массы тов
а-
ров и стал играть роль всеобщего эквивалента» [12, с. 44].

Вместе с тем, любая теория есть упрощенное описание действительности. Как уже
было отмечено выше
,

появление принципиально нового вида денег


к
риптовалют


создало определенные трудности для эволюционной теории появления денег и форм
и-
Наука и образование: хозяйство и экономика; предпринимательство; пр
а-
во и управление. 2015. № 7
(
6
2
)



10
рования их ценности. Несмотря на то, что эволюционная теория появления денег не г
о-
ворит о том, «что в будущем невозможен выбор обществом другого товарного станда
р-
та»

[9], появление естественным путем (т.е. без принуждения) денег, у которых отсутс
т-
вует н
е
монетарная составляющая ценности
,

вызвало неоднозначную реакцию и споры.
Если опираться на буквальное понимание эволюционной теории происхождения денег,
то функциониро
вание подобных денег в долгосрочной перспективе невозможно, и сл
е-
довательно, криптовалюты не имеют перспектив и прекратят свое существование. «Ф
и-
атные деньги… в любой момент могут обрести номинальную ценность, совпадающую с
р
е
альной, т.е. такие деньги в лю
бой момент могут потерять свою ценность» [9, с. 6].

Однако до настоящего времени (начало 2015 года) криптовалюты, в частности
биткоин, появившийся в 2009 году, продолжают функционировать в качестве денег и
имеют значительную стоимость (порядка 200 долл. СШ
А).

Процесс эволюции состоит в преодоление препятствий на пути развития. Его дв
и-
жущей силой является рациональность. Любое явление эволюционирует, пытаясь обо
й-
ти появившееся препятствие наиболее оптимальным способом. Конечной целью эвол
ю-
ции является распро
странение жизни.

Развитие денежных отношений общества столкнулось с агрессивным силовым
вмешательством организованных групп лиц. Императоры, феодалы, а позже государство
на протяжении всей истории использовали денежную инфляцию как инструмент изъятия
ресур
сов, т.е. грабежа [13]. Однако к концу двадцатого века государство смогло полн
о-
стью подчинить денежную сферу диктату силы, заменив полноценные деньги необесп
е-
ченными бумажными. Это позволило существенно увеличить масштаб инфляционных
процессов, и количеств
о ресурсов, перераспределяемых в пользу государства и заинт
е-
ресованных лиц. Нельзя утверждать, что причина трансформации материальных денег в
необеспеченные бумажные


«в большей ликвидности последних, то есть в мобильности
и подвижности» [14, с. 118
]. Гла
вной движущей силой перехода к необеспеченны
м

б
у-
мажным деньгам было стремление государства проводить инфляционную политику.

Деятельность государства в денежной сфере носит исключительно «паразитич
е-
ский» характер: механизм инфляции отбирает блага у общества

и перераспределяет их
в пользу «паразитов»


тех, кто не производит. Естественным является то, что общество
для собственного выживания должно принимать попытки устранить данное силовое
вмешательство в денежную систему. Одним из способов этого является соз
дание новой
формы денег. Такой формы, которая не будет обладать недостатками, позволившими
государству проводить политику инфляции.

Недостатком золота как формы денег является то, что это объект материального
мира, его можно отобрать, изъять, что в конечно
м итоге и сделало государство. Любые
материальные объекты могут являться объектом посягательства.

Развитие информационных технологий, начавшееся в конце 20
-
го века
,

привело к
тому, что люди попытались создать новую форму денег


криптовалюты, в которой
де
ньги не существуют материально, а существуют лишь как определенный алгоритм,
надежность которого определяется вычислительными операциями, математикой. Нем
а-
териальность есть преимущество криптовалют по сравнению с золотом.

В соответствии с алгоритмом крипто
валюты биткоин общее количество бикоинов
ограничено, что не позволяет бесконечно увеличивать их количество и проводить пол
и-
тику инфляции. Это является существенным преимуществом данной валюты, в т.ч. и по
отношению к золоту. Мнение о том, что это является
недостатком данного вида денег
[15, с.

50]
,

некорректно и отражает лишь точку зрения заинтересованных в инфляции
государственных чиновников и банкиров.

До настоящего времени не найдено способа разрушить алгоритмы и устройство
функционирования криптовалют.
В настоящее время криптовалюты есть новый этап
эволюции денег. Возможно, он будет тупиковым, но сейчас однозначно утверждать эт
о-
го нельзя. Так
же остается открытым вопрос о том, способны ли криптовалюты выде
р-
жать конкуренцию с золотом за статус денег, поско
льку золото не может в значительной
мере выполнять функции денег по причине государственного вмешательства. С крипт
о-
валютами государства также ве
дут борьбу, однако они не имеют в настоящее время
действенных средств борьбы с данным явлением, что дает крипто
валютам преимущес
т-
во перед золотом.

Наука и образование: хозяйство и экономика; предпринимательство; пр
а-
во и управление. 2015. № 7
(
6
2
)



11
Таблица 1.

Сравнительная характеристика

эволюционных теорий происхождения денег


Марксистская эволюционная
теория происхождения денег

Австрийская эволюционная теория
прои
с
хождения денег

Теория
обм
е
на

Обмен носит эквива
лентный хара
к
тер.
«Обмен не может иметь места без раве
н-
ства, а равенство без соизмеримости»
[12, с. 69].

Обмен носит неэквивалентный характер.
«Где господствует равенство и полное равн
о-
весие, там не может произойти никакой п
е-
ремены в существующем до сих по
р состо
я-
нии покоя» [16, с.

77].

Теория

це
н
ности

Ценность (стоимость) данной потреб
и-
тельной стоимости определяется лишь
количеством труда, или количеством р
а-
бочего времени, общественно необход
и-
мого для её изготовления [12, с. 48].

Ценность


это суждение,

которое хозяйс
т-
вующие люди имеют о значении находящихся
в их распоряжении благ для по
д
держания их
жизни и их

благосостояния, и потому вне их сознания не
сущес
т
вует [17, с.

132].

Опред
е-
ление

Деньги


это «товар, который стихи
й
но
выд
е
лился из всей массы т
оваров и стал
играть роль всеобщего эквив
а
лента» [12,
с.

44].

Деньги


это общепризнанное средство о
б-
мена [18, с.

83].

Процесс появления денег

Необходимость денег была обусло
в
лена
развитием производительных сил и пр
о-
изводстве
н
ных отношений

[3, с.

7].

День
ги появились вследствие стремления
людей улучшить свое положение за счет м
и-
нимизации трудностей обмена. Кто
-
то первым
догадался, что сможет ускорить и упростить
обмен (и получить прибыль в широком смы
с-
ле), если будет обменивать свой товар не на
тот, которы
й необходим, а на тот, который
обладает большей способностью к обмену.
Остальные чл
е
ны общества, видя, как это
позволяет извлечь выгоды, стали копировать
данные действия. «Деньги обеспечивают эк
с-
поненциальный рост возможностей социал
ь-
ного взаимодействия» [
18, с.

83], т.е. обесп
е-
чивают развитие общ
е
ства.

Нейтральность

д
е
нег

«Изменение стоимости золота не пр
е-
пятствует также его функции в качестве
меры стоимости. Оно затрагивает все
товары одн
о
временно и потому
caeteris

paribus

(
при прочих равных условиях
)

не

изменяет их взаимных относител
ь
ных
стоимостей, несмотря на то, что эти п
о-
следние выражаются то в более высоких,
то в более низких золотых ценах, чем
выражались раньше [12, с.

108].

«Изменения в структуре цен, вызванных и
з-
менениями в предложении денег в эк
оном
и-
ческой системе, никогда не оказывают вли
я-
ния на цены товаров и услуг в одинаковой
степени в одно и то же время» [19, с.

711].

Ценность денег

Ценность денег определяется количес
т-
во общественно необходимого рабочего
времени на добычу и обрабо
т
ку золота
.
«Стоимость же денег


количество труда
для создания этого това
ра»

[12, с.

44].

«Спрос на деньги определяется не их сег
о-
дняшней покупательной способностью (что
привело бы нас к порочному кругу), а осн
о-
ванным на опыте знанием их вчерашней п
о-
купательной спо
собности. Вчерашняя покуп
а-
тельная способность, в свою очередь, опр
е-
деляется спросом на деньги, опирающимся на
знание действующих лиц о позавчерашней
покупательной способности денег. Этот пр
о-
цесс ведет нас назад в прошлое вплоть до
той точки истории, когда
впервые появился
спрос на определенный товар (золото или
серебро) как на средство обмена» [20, с. 97].

Наука и образование: хозяйство и экономика; предпринимательство; пр
а-
во и управление. 2015. № 7
(
6
2
)



12
Литература

1.

Деньги. Кредит. Банки: учебное пособие/А.В. Власов. Ростов н/Д: Феникс, 2013.

2.

Чеботарева Н.В. Систематизация и развитие теоретических подходо
в к сущности
электронных денег // Гуманитарные и социально
-
экономические науки. 2014. № 3.

3.

Горина Т.И. Деньги, кредит, банки: Учебное пособие. Хабаровск, 2003.

4.

Уэрта де Сото Х. Деньги, банковский кредит и экономические циклы. Чел
я
бинск,
2008.

5.

Блауг М. 100
великих экономистов до Кейнса. СПб, 2008.

6.

Мизес Л. фон. Человеческая деятельность:
трактат по экономической теории.

Челябинск, 2005.

7.

Бухарин Н.И. Политическая экономия рантье. Теория ценности и прибыли авс
т-
рийской школы. М. Л., 1925.

8.

Мизел Л. фон. Теория д
енег и кредита.

Челябинск, 2012.

9.

Усанов П.В. Прошлое, настоящ
ее и будущее золотого стандарта
// Финансы и
бизнес. 2010. № 4.

10.

Антонов А.В. Мир
овая валюта как форма стоимости

// Научное мнение. 2014. №
4.

11.

Власов А.В. Криптовалюты как новый вид электронных де
нег

//

Гуманитарные и
социальные науки
.

2012. № 6.

12.

Маркс К. Капитал. [Т.] I.

Процесс производства капитала
/ Маркс К., Энгельс Ф.
Соч. 2
-
е изд. М., 1960. Т. 23.

13.

Ротбард М. Государство и деньги: Как государство завладело денежной системой
общества. Челябинс
к, 2003.

14.

Демидова М.В. Единицы измерения и ликвидность символического капитала: с
о-
циально
-
философский подход

// Вестник Поволжской Академии Государственной Слу
ж-
бы. 2014. №2.

15.

Малолетко А.Н., Малолетко Н.Е. Экономическая безопасность предприятий инд
у-
стрии го
степриимства: использование
криптовалют

// Инновационное развитие экон
о-
мики. 2014. № 2 (19).

16.

Бём
-
Баверк. Критика теории Маркса. Челябинск,

2002.

17.

Менгер К.
Основания политической экономии

// Избранные работы. М., 2005.

18.

Уэрта де Сото Х. Социализм, экономичес
кий расчет и предпринима
тельская
функция.
М., Челябинск: 2008.

19.

Салерно Дж. Теория денег Людвига фон Мизеса в контексте современной теории
денег / В кн. Мизес Л. Теория денег и кредита. Челябинск, 2012.

20.

Уэрта де Сото Х. Австрийская экономическая школа: рыно
к и предпринимател
ь-
с
кое творчество.
Челябинск, 2009.





Приложенные файлы

  • pdf 4415449
    Размер файла: 300 kB Загрузок: 0

Добавить комментарий